Perbedaan Kunci – Fidelity vs Vanguard
Manajemen investasi melalui penasihat keuangan menjadi semakin populer belakangan ini di mana perusahaan investasi mengelola sejumlah besar aset keuangan di bawah mereka. Fidelity dan Vanguard adalah dua pelopor perusahaan jasa keuangan di Amerika Serikat. Kedua perusahaan menyediakan sejumlah layanan, mulai dari layanan pensiun hingga manajemen kekayaan. Perbedaan utama antara Fidelity dan Vanguard adalah bahwa Fidelity menawarkan produk investasi, terutama dengan risiko tinggi – filosofi pengembalian tinggi yang lebih cocok untuk investor agresif sedangkan Vanguard berfokus pada penyediaan portofolio investasi berbiaya rendah yang lebih cocok untuk investor konservatif. Kedua perusahaan menawarkan berbagai pilihan investasi kepada klien mereka.
Apa itu Fidelity?
Fidelity Investments adalah perusahaan jasa keuangan multinasional Amerika yang berbasis di Boston, Massachusetts dan memiliki aset kelolaan sebesar 2,13 triliun USD pada 2016. Fidelity menawarkan berbagai pilihan investasi mulai dari mengelola reksa dana, asuransi jiwa, pensiun layanan konsultasi investasi. Fidelity mengoperasikan sejumlah divisi untuk memberikan berbagai layanan, dan beberapa dari dana yang menghasilkan pendapatan terbesar disebutkan di bawah ini.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund adalah reksa dana ekuitas terbesar dari Fidelity di antara 452 reksa dana dan berhasil menawarkan pengembalian sebesar 8,69% bagi investornya. Pengembalian ini lebih besar dari pengembalian S&P 500 sebesar 7,41%. (S&P 500 adalah indeks pasar saham yang menghitung keseluruhan pengembalian portofolio dana. Jika dana individu memberikan pengembalian yang melebihi pengembalian portofolio dana, dana masing-masing berkinerja baik).
Gambar 01- Kantor pusat Fidelity di Boston
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
Ini adalah dana lain yang telah mengungguli pengembalian Komposit NASDAQ sebesar 9,68% dengan menghasilkan pengembalian yang baik sebesar 12,45%. FOCPX berinvestasi pada saham bebas yang sangat spekulatif.
Fidelity beroperasi dengan tiga model portofolio yang menghasilkan pendapatan yaitu pendapatan konservatif, pendapatan seimbang, dan pendapatan pertumbuhan. Di antara berbagai alokasi aset, Target Asset Mix (TAM) diputuskan untuk obligasi ekuitas dan investasi jangka pendek.
Fidelity memiliki reputasi yang signifikan sebagai perusahaan yang cocok untuk investor agresif, tergantung pada portofolio investasi yang mereka tawarkan. Sebagaimana dibuktikan dengan pengembalian FCNTX dan FOCPX, sebagian besar dana di Fidelity menghasilkan pengembalian yang menguntungkan. Namun, karena pengembalian yang tinggi harus didukung oleh risiko yang tinggi, portofolio investasi Fidelity mungkin tidak cocok untuk investor konservatif. Selanjutnya, biaya dan pengeluaran yang dibebankan oleh Fidelity juga lebih tinggi, untuk mengkompensasi risiko yang melekat.
Apa itu Vanguard?
Vanguard adalah perusahaan manajemen investasi Amerika yang berbasis di Malvern, Pennsylvania dan beroperasi dengan aset yang dikelola lebih dari $4 triliun. Reksa dana dan dana yang diperdagangkan di bursa adalah dua jenis dana utama yang disediakan oleh Vanguard sementara layanan perantara, manajemen aset, dan layanan kepercayaan juga disediakan. Vanguard menawarkan dua kelas untuk sebagian besar dananya: saham investor dan saham laksamana. Saham Admiral memiliki rasio pengeluaran yang relatif lebih rendah tetapi memerlukan investasi minimum yang lebih tinggi, antara $10.000 dan $100.000 per dana.
Vanguard adalah pilihan investasi populer bagi investor yang lebih memilih untuk mengambil pendekatan konservatif dengan portofolio mereka. Ini karena Vanguard menawarkan portofolio risiko yang relatif rendah karena perusahaan menawarkan sejumlah reksa dana dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang berorientasi pada pendapatan tetap. Filosofi Vanguard berlaku di seluruh investasinya, karena biaya yang lebih rendah menghasilkan pengembalian keseluruhan yang lebih baik.
Beroperasi dengan lebih dari 320 dana, Vanguard juga dikenal dengan manajemen investasi berbiaya rendah dengan rasio pengeluaran rata-rata (biaya yang dikeluarkan oleh perusahaan investasi untuk mengelola dana) sebesar 0,18%. Contoh rasio pengeluaran dari beberapa dana populer perusahaan adalah sebagai berikut.
Apa Persamaan Antara Fidelity dan Vanguard?
- Baik Fidelity dan Vanguard adalah perusahaan investasi skala besar yang berbasis di Amerika Serikat.
- Reksa dana adalah salah satu kategori produk utama di Fidelity dan Vanguard.
Apa Perbedaan Antara Fidelity dan Vanguard?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity menawarkan produk investasi terutama dengan filosofi risiko tinggi - pengembalian tinggi yang lebih cocok untuk investor agresif. | Vanguard berfokus pada penyediaan portofolio investasi berbiaya rendah yang lebih cocok untuk investor konservatif. |
| Kesesuaian | |
| Fidelity adalah pilihan investasi yang lebih tepat untuk investor agresif. | Portofolio dana Vanguard lebih cocok untuk investor konservatif. |
| Biaya dan Pengembalian | |
| Biaya tinggi dalam manajemen aset, didukung oleh pengembalian di atas rata-rata adalah strategi investasi di Fidelity. | Vanguard menawarkan investasi berbiaya rendah dengan rasio biaya rendah untuk memberikan hasil yang menguntungkan. |
| Jenis Dana | |
| Sebagian besar dana di Fidelity adalah reksa dana. | Vanguard menawarkan reksa dana dan dana yang diperdagangkan di bursa dalam portofolionya. |
Ringkasan – Fidelity vs Vanguard
Perbedaan antara Fidelity dan Vanguard terutama disebabkan oleh pendekatan investasi yang diadopsi oleh salah satu perusahaan; Fidelity mengambil lebih banyak risiko dengan harapan menghasilkan pengembalian yang tinggi sementara Vanguard mengambil pendekatan yang lebih konservatif karena strategi investasi mereka cocok untuk investor yang menghindari risiko. Namun, kedua perusahaan tersebut sangat sukses dan dapat membantu investor membangun dan mengelola kekayaan dengan menambahkan nilai.
Unduh Versi PDF Fidelity vs Vanguard
Anda dapat mengunduh versi PDF dari artikel ini dan menggunakannya untuk tujuan offline sesuai dengan catatan kutipan. Silakan unduh versi PDF di sini Perbedaan Antara Fidelity dan Vanguard
