Factoring vs Forfeiting
Factoring dan forfeiting keduanya merupakan mekanisme yang digunakan dalam membiayai transaksi perdagangan internasional untuk mengamankan penerimaan faktur dan piutang yang belum dibayar. Dalam keduanya, risiko penagihan utang diturunkan dari penjual ke pihak ketiga, dan tergantung pada apakah perjanjian itu recourse atau non-recourse, pihak ketiga menanggung risiko non-pembayaran. Artikel ini menawarkan gambaran yang jelas tentang istilah-istilah ini dan menjelaskan persamaan dan perbedaan antara anjak piutang dan kehilangan.
Apa itu Pemfaktoran?
Factoring adalah transaksi keuangan di mana perusahaan menjual piutangnya ke lembaga keuangan yang dikenal sebagai faktor pada tingkat diskonto. Faktor tersebut kemudian memulihkan jumlah total dari debitur. Anjak Piutang adalah jenis pembiayaan faktur. Sebuah bisnis memperhitungkan piutangnya untuk mendapatkan uang tunai segera daripada harus menunggu debitur membayar. Anjak piutang ekspor sering digunakan dalam transaksi perdagangan internasional di mana perusahaan memulihkan piutang luar negerinya melalui proses anjak piutang sehingga menghilangkan risiko kredit. Ada beberapa jenis anjak piutang yang meliputi, anjak piutang non-recourse, anjak piutang, anjak piutang ekspor, anjak piutang, anjak piutang komersial dan anjak piutang. Dalam anjak piutang non-recourse faktor tersebut sepenuhnya menyerap risiko gagal bayar terlepas dari apakah debitur memenuhi kewajiban pembayarannya. Seperti halnya anjak piutang recourse jika piutang tidak dibayarkan ke factor dalam waktu 60-120 hari, bisnis harus membeli kembali faktur tersebut. Anjak piutang adalah proses di mana perusahaan menerima pinjaman terhadap piutang mereka dan faktur yang belum dibayar dari faktor tersebut. Setelah debitur membayar, faktor tersebut dapat memulihkan dana yang dipinjamkan. Anjak piutang komersial adalah di mana faktor tersebut hanya menawarkan uang tunai langsung dengan membeli piutang tetapi juga mengelola buku besar penjualan dan arus kas perusahaan. Keterlibatan faktor pihak ketiga dirahasiakan dari klien sehingga memungkinkan perusahaan untuk menjaga hubungan kerja yang baik dengan pelanggan mereka. Reverse anjak piutang juga merupakan jenis anjak piutang di mana debitur membayar dana faktor yang terutang oleh mereka, dan faktor imbalan membayar dana tersebut kepada perusahaan.
Apa itu Kehilangan?
Forfeiting sangat mirip dengan anjak piutang di mana piutang dibeli oleh forfeiter dengan harga diskon, sehingga memberikan keamanan pembayaran kepada bisnis. Forfeiting melibatkan proyek besar, transaksi bernilai besar, barang modal dan komoditas dan menawarkan periode kredit jangka panjang seperti lima tahun. Forfeiting populer di kalangan perusahaan dan eksportir yang menjual barang modal bernilai tinggi karena menawarkan keamanan pembayaran. Ini juga menawarkan perusahaan sumber arus kas langsung daripada harus menunggu untuk waktu yang lama untuk dibayar.
Apa perbedaan antara Anjak Piutang dan Forfeiting?
Factoring dan forfeiting sangat mirip satu sama lain dan merupakan layanan yang ditawarkan kepada penjual, terutama eksportir yang melakukan transaksi perdagangan internasional untuk mengamankan piutang mereka. Anjak Piutang, juga dikenal sebagai anjak piutang adalah jenis pembiayaan faktur di mana faktur dan piutang perusahaan dibeli oleh faktor dengan harga diskon. Forfeiting juga sangat mirip dengan anjak piutang. Satu-satunya perbedaan utama antara anjak piutang dan forfeiting terletak pada jenis barang dan jangka waktu kredit. Sementara anjak piutang berkaitan dengan piutang atas barang biasa, penyisihan berkaitan dengan barang modal, komoditas dan terutama transaksi bernilai tinggi. Berkenaan dengan jangka waktu kredit, anjak piutang adalah untuk piutang jangka pendek yang biasanya jatuh tempo dalam waktu 90 hari, sedangkan forfeiting untuk piutang jangka panjang yang biasanya sampai dengan lima tahun.
Ringkasan:
Factoring vs Forfeiting
• Anjak piutang dan forfeiting keduanya merupakan mekanisme yang digunakan dalam pembiayaan transaksi perdagangan internasional untuk mengamankan penerimaan faktur dan piutang yang belum dibayar.
• Definisi Anjak Piutang adalah sebagai berikut: Anjak Piutang adalah transaksi keuangan dimana perusahaan menjual piutangnya kepada lembaga keuangan yang dikenal sebagai faktor dengan tingkat diskonto.
• Ada beberapa jenis anjak piutang yang meliputi, anjak piutang non recourse, anjak piutang recourse, anjak piutang ekspor, anjak piutang, anjak piutang komersial dan anjak piutang.
• Forfeiting sangat mirip dengan anjak piutang dimana piutang dibeli oleh forfeiter dengan harga diskon, sehingga memberikan keamanan pembayaran kepada bisnis.
• Sementara anjak piutang berkaitan dengan piutang atas barang biasa, penarikan berkaitan dengan barang modal, komoditas dan terutama transaksi bernilai tinggi.
• Berkenaan dengan jangka waktu kredit, anjak piutang adalah untuk piutang jangka pendek yang biasanya jatuh tempo dalam waktu 90 hari, sedangkan forfeiting adalah untuk piutang jangka panjang yang biasanya sampai dengan lima tahun.
Bacaan Lebih Lanjut:
